按照市委统一部署，2020年4月17日至6月5日，市委第三巡察组对赣州市金盛源融资担保集团有限公司党支部进行了巡察。2020年7月21日，市委第三巡察组向赣州市金盛源融资担保集团有限公司党支部反馈了巡察意见。根据巡察工作有关规定，现将巡察整改进展情况予以通报。

一、强化政治担当，坚决推进巡察整改

（一）提高思想认识抓整改。对市委第三巡察组的反馈意见，集团公司党支部全面认领，诚恳接受，以强烈的政治责任感，高度重视，动作迅速，召开支委会传达了巡察反馈会精神，要求公司各支委和班子成员必须坚持从严治党、从严治企，进一步提高政治站位、统一思想，把巡察整改工作作为当前和今后公司最重要的政治任务，用最坚决的态度、最坚定的决心、最有力的措施不折不扣地把巡察整改落实好，切实把整改成果转化为公司上下改进作风、加快担保业务发展的强大动力，努力推动公司健康稳步发展。

（二）坚持以上率下抓整改。公司迅速成立了巡察整改工作领导小组，明确组长、常务副组长、副组长、成员人选及职责分工，确保工作有序推进。党支部书记、董事长叶伟卿同志任组长，切实担负起巡察整改“第一责任人”的责任，直接部署、直接协调、直接督办，各分管领导分别领衔相关具体问题，承担“具体责任人”责任，一级抓一级，层层抓落实。党群工作部每周督促各分管领导更新整改台账，并报组长审阅。

（三）突出问题导向抓整改。对照巡察反馈及自查自纠共20个具体问题，公司党支部坚持问题导向，前后共召开11次支委会、3次整改工作部署会研究部署整改工作。逐项对照检查，找出问题症结，分类施策，共制定51项整改措施，明确整改时限，牵头领导、责任部门和责任人。其中，召开2次支委会专题研究整改工作方案，召开2次支委会研究讨论专题民主生活会方案，召开6次支委会研究讨论涉及巡察整改事项27项，召开1次支委会专题研究集团公司巡察反馈意见整改进展情况的报告。

（四）构建长效机制抓整改。对此次巡察组反馈的问题，公司举一反三，着力抓好长效机制建设，进一步健全完善了党建、担保业务、财务、风控、人事管理等29项管理制度，切实做到将权力关进制度的“笼子”，规范权利运行制约机制，做到公开透明，规范管理，持续深入推进公司治理的科学化、规范化、制度化，努力营造良好的企业发展环境，为实现担保集团稳步健康发展提供坚强的制度保证。

二、从严从实从速，逐条逐项落实整改

（一）关于“政治建设有差距，党组织作用发挥不明显”问题整改情况

1.关于“理论武装不够到位”问题

（1）针对“在学懂弄通做实党的政治理论方面缺乏政治自觉”问题。

整改情况：①加强学习。一是8月4日，党支部组织全体党员专题学习党的十九届二中、三中、四中全会精神，并邀请市委党校专家作四中全会精神专题辅导；学习习近平总书记、中央、省委、市委关于脱贫攻坚、扫黑除恶专项斗争相关精神；重温2017年7月召开的全国金融工作会议精神和习近平总书记在金融工作会议上的讲话精神，董事长、总经理分别对金融工作会相关精神进行任务分解，落实贯彻举措。二是全体党员就学习内容，联系自身工作岗位、职责进行交流发言。②完善学习制度。8月14日，支委会印发了《支委领导班子学习制度》《关于进一步推进党支部理论学习规范化制度化科学化工作实施方案》，细化调整党支部学习计划，及时传达学习上级方针政策，不断提升学习质量。通过完善学习制度和重温相关知识，坚持做到支委会及时学习习近平总书记重要讲话、重要文章、重要指示批示精神等，党支部增强了对党大政方针的认识，提高了与党中央保持高度一致的政治觉悟，进一步坚定了贯彻落实党中央决策部署的政治自觉。

（2）针对“党管意识形态工作责任制不落实”问题。

整改情况：①进一步加强意识形态建设组织领导。认真抓好集团公司《意识形态工作要点》的贯彻落实，明确年度意识形态工作重点任务，明确意识形态责任领导、部门和具体要求，每年初、年中党支部各开展1次意识形态形势分析研判工作、听取各分管领导的意识形态工作汇报。支部已分别于4月、5月、7月、12月4次听取、研究意识形态工作。②加强对集团公司网站、微信公众号等平台管理。坚持正能量宣传引导。利用集团公司网站、微信公众号、市财政局网站、市金融网发布信息等方式进行舆论引导。截止12月16日，在集团公司网站、微信公众号各发布信息34篇，市财政局网站发布信息4篇，市金融网发布信息7篇。通过加强意识形态责任制建设，进一步增强了公司关于意识形态工作的领导和推动，有力促进了公司对意识形态阵地的引领。

2.关于“党建入章落实不到位，党组织领导作用弱化虚化”问题

（3）针对“组织机构不健全”问题。

整改情况：①健全支委班子。8月14日，党支部召开党员大会，按程序改选支委委员，2名党员副总经理当选为支委班子成员，完善党支部议事决策功能。②开展党务知识培训。8月14日，组织党务人员逐章逐条学习《中国共产党支部工作条例（试行）》《中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行）》等，提高党务工作水平。通过改选支委，进一步完善了公司党支部议事决策功能，有力提升了党支部议事功能的科学性。

（4）针对“重大事项决策前置程序不到位”问题。

整改情况：①完善支委会议事规则、董事会议事规则、经营班子会议事规则。8月17日印发《支部委员会议事规则》（含清单），8月31日印发《经营班子会议事规则》（含清单），10月16日印发《董事会议事规则》（含清单），细化研究事项、决策程序和工作要求，对重大融资担保事项坚决执行支委会前置研究程序，充分发挥党支部把关定向作用。②立即开展全面检查。已完成“三重一大”制度及“前置研究”重大事项执行情况的全面检查，对重大融资担保项目、与相关部门（机构）签订合作协议及重要条款变更等担保业务相关事项已经在支委会议事规则及事项清单中明确进行前置研究讨论；每次支委会议、经营班子会议上通报上次会议讨论“三重一大”落实情况，对执行情况进行监督检查。通过完善支委会、董事会、经营班子会议事规则及清单，有力明晰了公司决策的范围，提高了公司决策的效率，进一步化解了公司决策的廉政风险。

3.关于“防范化解融资担保风险有偏差”问题

（5）针对“主责主业有偏离”问题。

整改情况：①一是8月10日及8月17日，分别组织学习国务院《关于促进融资担保行业加快发展的意见》，加强员工对政策的理解、掌握。二是8月31日已印发《保后管理制度(修订)》《关于进一步明确担保业务限时办结的通知》，进一步完善了公司风险防控制度，严控融资担保风险。三是已推出“上市公司担保贷”、“餐饮贷”产品、调整优化“筑保贷”产品，参与了“百福疫农贷”、四单融合产品、“赣知贷”，不断开发支持小微企业、“三农”产业的担保产品，提高公司支小支农业务占比。通过开展国家融资担保基金总对总业务、财园信贷通担保业务，截止12月16日，公司支农支小金额达42.14亿元，支农支小占比同比提高14个百分点。②2020年7月，已对1-6月各部门的“支农”“支小”业务完成情况进行了统计核算，对于完成情况较差的人员，在7月份职能考核时进行了考核扣分；年底对员工年度完成“支农”“支小”的情况进行核算并与年度考核结果挂钩、与绩效工资挂钩。通过整改，有力促进了公司对国家大政方针的掌握，督促公司专注主责主业，推出支持小微、“三农”的担保产品，进一步提升公司支农支小的力度和广度。

（6）针对“落实市委市政府决策部署不到位”问题。

整改情况：坚决落实市委市政府决策部署，努力做大集团。一是7月24日召开全市融资担保行业发展座谈会，邀请了21家担保机构与19家银行参会，集团公司领导就发挥集团公司龙头带动作用发言，旨在发挥融资担保公司在服务实体经济发展中的重要作用，推动全市融资担保行业高质量发展。二是8月15日，已将编印的100本集团宣传册发到各县（市、区）国有担保公司和市普惠金融协会，加大政策宣传力度。按照“双向选择 自愿加入”原则，争取更多县（市、区）加入担保集团。三是已向市政府上报《关于打造AAA政府性融资担保公司的实施方案（征求意见稿）》。市政府相关领导分别作出批示，目前，市政府有关部门正在协调增加注册资本金问题。

（7）针对“风控管控有漏洞”问题。

整改情况：①细化项目审查标准，完善评审会流程。一是7月30日印发《关于明确担保业务各流程及合作协议审签责任的通知》，《通知》从担保业务合同及合作协议审核出发，明确了业务部门、风控部门各岗位具体审核职责，细化担保项目风控审查标准，进一步强化了担保业务各流程审签责任的规范性和可操作性。二是8月31日印发《关于进一步明确担保业务限时办结的通知》。做到问题会前解决，评审会高效优质。三是9月30日修订印发集团公司《担保评审委员会制度》，增加了银担合作协议审议事项并明确汇报部门；将评审会评审表决表细分为：评审会项目评审表决表、评审会项目变更事项表决表、评审会项目代偿事项表决表。②修改完善涉及风控人员的薪酬管理、绩效计提办法，经市财政局党组会、董事会、股东会讨论通过，印发《集团公司员工薪酬管理办法补充规定（二）》。通过上述措施，增强了风控人员的风控积极性，进一步完善了公司的风控措施。

（二）关于“作风和纪律建设不严实，全面从严治党不够有力”问题整改情况

4.关于“‘两个责任’落实不力”问题

（8）针对“主体责任落实不到位”问题。

整改情况：①编印党支部《党风廉政建设工作责任清单》，明确支部书记、各支委委员工作职责，落实党支部主体责任，支委会每年至少2次听取党风廉政建设专题汇报，支委委员每年至少2次听取分管部门党风廉政建设情况汇报。支委会分别于4月、7月、12月听取了党支部、各支委分管部门党风廉政建设专题汇报，各支委对分管部门党风廉政建设工作进行安排部署，各部门负责人分别进行上半年、年度抓部门党风廉政建设汇报。②5月份开始，集团公司“三重一大”事项提交支委会讨论前主动征求驻市财政局纪检监察组意见，接受监督指导。③加强党风廉政建设工作检查考核。7月30日已开展上半年抓党风廉政建设专项检查，经检查，各分管领导上半年对分管领域党风廉政工作听取了汇报并作出安排部署、提出要求。通过整改，进一步增强了公司的党风廉政建设责任意识，促进了公司“一岗双责”的落实，完善了公司党支部的议事决策监督方式。

（9）针对“履行监督责任不到位”问题。

整改情况：①建立和完善集团公司监督检查工作制度，8月31日已印发《内部审计工作制度》，经市财政局党组会、董事会、股东会讨论通过，成立了内审部并对制度规定的各项工作进行监督检查，加强日常职能考核的监督检查，监督检查结果与职能考核挂钩。②已对代偿项目完成责任认定，并对相关责任人员完成追责问责，共问责16人。相关责任人的经济处罚已执行到位。通过整改，进一步增强了公司对重大决策事项的监督，完善了代偿项目的追责机制，提高了公司风控水平。

（10）针对“规章制度不落实”问题。

整改情况：①召开支委会，安排部署开展专项学习培训，加强班子成员及全体员工对国家政策法规、公司规章制度的学习掌握，各班子成员学习巩固的同时，负责对分管部门的员工进行业务制度培训，支部副书记、总经理组织财务部门员工学习《财务管理制度》《资本金管理暂行办法》等制度，并作交流发言。同时开展大额资金使用未经审批的问题自查自纠，经自查无此类情况。②纪检委员、分管风控及资产管理工作副总经理组织召开了专项学习会议，对《融资担保业务管理制度》《担保评审委员会制度》等与风控条线有关的9个制度进行了学习，进一步掌握项目尽职调查、审签程序、审签职责等具体要求，规范项目评审。同时，参会人员分别作交流发言。③8月31日已印发《内部审计工作制度》，并成立了内审部，定期对财务、业务等工作进行审计。通过整改，进一步增强了公司人员的风险意识，提高了公司财务管理制度的贯彻落实水平。

（11）针对“保证金管理不规范”问题。

整改情况：①支委会明确各班子成员负责对分管部门的员工进行业务制度培训，支部副书记、总经理组织财务部门员工学习《财务管理制度》《资本金管理暂行办法》《关于规范融资性担保机构客户担保保证金管理的通知》等制度、文件，重点就公司账户设立、开户办理手续管理情况进行解读，并作交流发言，进一步规范保证金管理，强化账户设立、开户办理手续管理。②严格落实客户保证金专户管理规定。自2020年3月开始，对客户保证金按要求实行专户管理，并且做好客户保证金台账。③立即开展银行账户开设问题自查，担保业务完结而没有新发生业务的账户全部销户。今后将定期开展财务检查，加强监督管理。④财务部经理作出深刻书面检查。通过整改，进一步增强了公司财务人员的财务知识，加强了对账户设立的把控，严格了对客户保证金的管理意识，做到专款专户管理，有效防范财务风险。

5.关于“作风建设不严不实”问题

（12）针对“形式主义问题突出”问题。

整改情况：①坚决整治形式主义问题。一是8月10日，宣传委员、分管业务副总经理组织业务部门学习《项目尽职调查细则》《担保项目业务岗位职责分工规定》并安排开展尽职调查方面存在形式主义问题的自查，针对查找出来的问题提出整改措施，做好整改。二是8月14日支委会研究讨论并印发《开展形式主义问题自查自纠工作方案》，在公司范围内开展为期一个月的形式主义专项整治，针对查找出来的问题提出整改措施，立行立改，并长期坚持。三是每月按《员工综合考核办法》严格职能考核。四是对相关业务人员进行通报批评。②8月14日，宣传委员、分管业务副总经理组织各业务部门经理、副经理、部分业务骨干开会讨论如何发现和防止大额民间借贷问题，要求将讨论的情况向各业务人员传达并在工作中加以贯彻运用。③8月31日印发《内部审计工作制度》，定期对项目进行监督检查及抽查，发现的问题严格按公司年度考核予以减扣绩效，情节严重的对相关责任人予以约谈、通报批评。通过上述措施，进一步增强了公司员工贯彻落实公司制度的思想意识，改善了员工的作风，强化了实事求是防范风险的责任担当。

（13）针对“‘怕慢假庸散’顽疾依然存在”问题。

整改情况：①8月14日支委会研究讨论并印发《集中整治“怕慢假庸散”问题工作方案》，并针对查找出来的问题提出整改措施，立行立改，并长期坚持。②宣传委员、分管业务副总经理组织员工学习《保后管理制度》，对保后项目管理自查，对自查存在的问题在9月职能考核中进行考核扣分处理，并要求在以后的保后管理工作中严格按照制度执行。③8月31日印发《保后管理制度(修订)》和《担保项目代偿后追偿处置工作管理规定》，加强保后管理，明确追偿处置程序，提升追偿效率。④针对追偿清偿效率不高的问题，公司听取了代偿项目清收进展专项报告，并部署了下一阶段清收工作要求，制定并下发了《关于进一步加强不良资产清收的通知》，资产清收较2019年实现显著提升。⑤对未作项目首保的4名业务人员进行通报批评。⑥相关责任领导已分别向市财政局党组作出深刻书面检查。通过整改，进一步明确了项目保后管理和代偿项目追偿程序，有力促进了公司风险防控水平的提升，改善了公司的作风，提升了公司的精气神。

（14）针对“存在违反中央八项规定精神问题”问题。

整改情况：①7月24日邀请专家为全体员工作“党风带企风 廉政促高效”专题辅导，10月23日，公司纪检委员为全体党员上了“反腐倡廉永远在路上 廉洁自律经久不过时”廉政教育专题党课，对全体员工加强廉洁从业日常教育，绷紧廉政之弦。②规范因公接待、因公出差审批管理。加强公司因公接待学习管理，严格执行中央“八项规定”及公司接待管理规定，强调出差人员坚决不能接受服务对象宴请、住宿等，重新制定了《出差审批单》，审批手续更细化严谨。③相关责任人员已及时整改，驻市财政局纪检监察组对违反中央八项规定精神问题的相关责任人分别给予诫勉谈话、批评教育问责。通过整改，进一步增强了公司人员对中央八项规定及其实施细则的理解执行，完善了公司差旅费审批手续，防范了相关廉政风险。

（三）关于“组织建设弱化，党建工作存在短板弱项”问题整改情况

6.关于“落实党建责任不到位”问题

（15）针对“未落实党建与业务工作同部署、同检查、同考核”问题。

整改情况：①坚持党建工作与业务工作同部署、同检查、同考核。一是按照集团公司《党建工作要点》《党建工作清单》，支委会于4月、7月、12月听取党支部、各分管领导党建工作汇报，研究部署公司党建工作。党群工作部7月份对各分管领导分管领域党建工作进行检查，经检查，各分管领导分别对分管领域党建工作进行了强调、部署。二是按照《2020年员工综合考核办法》严格实施党建工作考核，占比由去年的15%提升为20%。②2020年开始按要求召开领导班子民主生活会，立行立改。③8月20日召开巡察整改专题民主生活会。由党支部书记带头、领导班子成员跟进，逐一认领问题，作对照检查，深刻剖析原因，开展批评和自我批评。会后迅速召开支委会，专题研究领导班子巡察整改民主生活会上各领导讲话精神，进一步统一思想，提高站位，对任务要求进行分解，责任到人，明确时间节点，迅速把存在的问题整改落实到位。通过整改，有力促进了党内政治生活的完善，进一步促进了党建对公司各方面工作的引领力。

7.关于“选人用人制度不健全”问题

（16）针对“选聘人才和干部选配制度机制不够健全”问题。

整改情况：①8月31日印发《员工招聘与晋升管理办法》，拓宽市场化选聘渠道，在传统的招聘办法基础上，增加“微博、QQ、微信等招聘”等方式，现已增加一个网络招聘渠道（人事人才网），不断健全选聘人才和干部选配机制。②已建立公司人才梯队，作为公司的储备人才。对于公司人才梯队人员，将注重在工作实践中压担子、多锻炼，加强干部内部培养和选拔使用。③完善薪酬管理体系，对薪酬制度部分内容作了修改完善，使公司的薪酬体系更加合理公平。通过整改，完善了公司人才和干部选配制度和薪酬管理体系，提升了公司管理水平，一定程度上增强了公司对人才的吸引力。

（17）针对“仍存在党员组织关系转接滞后”问题。

整改情况：①8月14日已开展党务人员培训学习，增强对组织关系转接相关程序的掌握，提升党务工作水平。②党群工作部定期对巡察反馈问题整改进度进行检查对照，加强监督检查，确保巡察反馈问题全部整改到位，杜绝类似事情再次发生。通过整改，进一步增强了党务人员的业务知识，加强了对党组织关系转接重要性的认识，为今后及时转接党组织关系打下了良好的基础。

（18）针对“公司业务拓展主动营销不够”问题。

整改情况：①8月31日已印发《自主营销管理办法》，改变“等、靠、要”的思想，加强自主营销，组织项目经理定期走访合作银行，并做好走访记录。严格按照《2020年员工综合考核办法》和《薪酬管理办法》对自主营销情况进行考核。②已严格按照《2020年员工综合考核办法》对项目经理自主营销进行了半年度考核。对未完成自主营销目标的业务人员，已在7月份职能考核中相应扣减考核分数，并与绩效工资挂钩。进一步增强了公司业务人员的营销意识，促进了公司业务的拓展。

（19）针对“未按集团公司财务管理制度进行固定资产盘点”问题。

整改情况：①6月15日已完成集团公司固定资产盘点，并建立台账。②支委会、经营班子会研究通过的《员工综合考核办法》已将固定资产管理纳入公司年度考核内容，严格每半年对固定资产进行盘点，考核结果与绩效挂钩，杜绝类似事情再度发生。③8月10日，支部副书记、总经理安排组织财务人员对公司相关管理制度的学习，进一步增强制度执行的自觉性和坚定性。进一步提升了公司人员的财务管理意识，加强了财务、行政人员对公司财务制度的遵守。

（20）针对“支委与员工谈心谈话开展不多”问题。

整改情况：①5月18日，印发《党员结对联系党外员工工作方案》，积极开展党员结对联系党外员工活动，已组织开展第二、三季度与结对对象谈心谈话活动，倾听员工合理诉求，努力为员工群众做好事、办实事。②加强企业文化建设，每月组织“员工学习日”，并对学习内容作交流发言；组织员工开展登山、拓展、篮球赛等活动，提升员工对企业的归属感和认同感，增强向心力、凝聚力，引导员工为集团公司发展作出更大贡献。进一步提升了公司党员与非党员之间的沟通联系，增强了公司党组织的吸引力和凝聚力，促进了公司的和谐发展。

三、立足长远长效，系统整改巩固成果

通过此次巡察组反馈的问题，做到举一反三，吸取深刻教训，下一步公司将继续按照整改要求，持续深入推进公司治理规范化，推动建章立制，构建长效机制，努力开创企业良好的发展局面。

一是坚持目标不变、力度不减，继续推进整改工作。以更务实的态度，在认识上再升级；以更大的力度，在制度上再完善。对已经完成的整改任务，巩固整改成果；对整改工作质量不高、效果不好的，分析原因、解决困难；对需要较长时间整改的项目，紧盯不放，确保每个问题整改到位、落到实处，销号整改。

二是举一反三、以点带面，深入推进系统整改。以这次整改为突破口，举一反三，以点带面进一步严格工作标准，规范担保业务尽职调查、业务审批、评审会流程、风险防控、财务管理、资产清收等方面标准，提高整改工作的系统性和针对性；进一步改进工作方法，改进工作作风，加强公司与各类企业的联系沟通，想方设法解决企业融资难、融资贵问题，确保市委第三巡察组的巡察成果最大化和长效化。

三是立足长远、建章立制，注重从制度上防范和解决问题。在抓好整改的同时，更加注重预防及治本。为更加规范公司管理，公司发动各部门积极研究，鼓励员工建言献策，不断完善公司各项管理制度，健全业务、财务、风控、资产清收、人事、党建等各项工作流程、业务规范和工作制度，做到公司发展有章可循、科学合理，真正实现以制度管人、管物、管事。

四是转化成果、凝心聚力，大力营造良好企业发展环境。

把整改成果转化为公司上下改进作风的重要途径，促进员工不断提高工作效率和服务质量；把整改成果转化为加快担保业务发展的强大动力，促进公司聚焦主责主业、服务小微“三农”，在完善业务品种、扩大业务规模的同时保持良好的风险控制水平，不断促进担保集团做优做强，实现稳步健康发展，为建设革命老区高质量发展示范区提供坚强的融资保障。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0797-8198865；电子邮箱：jsydbrsb@163.com。